林忠正/把香港「東方之珠」搬來台灣 《港版國安法》為台灣創造國際金融發展契機

我們想讓你知道…台灣這麼多年來想做金融國際化,成果卻令人失望。眼前就是台灣金融國際化最好的時空環境,只要能吸引到香港的人和錢,台灣就能在國際金融市場上占有一席之地!

● 林忠正/經濟學博士,曾任立委、金管會委員、民進黨副秘書長、中研院研究員、台大教授。

去年6月9日香港因為「反送中」而爆發大規模的社會運動以來,香港的局勢一直動盪不安,激烈的抗爭活動從今年二月間新冠肺炎的疫情擴散而減少。

五月間新冠肺炎疫情已經得到控制,抗爭活動才再次轉為活絡,但北京政府突然在5月28日通過《港版國安法》的授權立法,6月30日深夜公布執行。

歐美主要民主國家相繼譴責中共,片面撕毀香港高度自治的中英聯合宣言,美國更宣佈取消香港貿易的特殊待遇以及中共有關港務高官的簽證,未來不排除進一步取消香港金融方面的優惠待遇。

國際金融撤離香港 新加坡成最大受惠者?

香港的繁榮和自由即將成為令人遺憾和心痛的歷史。

即使沒有歐美國家報復性的關稅和金融制裁,在中共直接的國安控制下,大部分重量級的外國公司和金融機構因為喪失原有的自由和法治保障,都會開始快速地撤離香港,香港就不太可能再維持亞洲最重要的國際金融中心的地位了,相關的轉口貿易也會因此受到重挫!

台灣如果不即時修正保守的金融法令,極難得到即時撤離香港的國際資金和金融產業的青睞,新加坡勢必成為最大的受惠者!


▲ 學者預估,新加坡將成香港國際資金外流最大受益者。(圖/達志影像/美聯社)

香港:亞洲國際金融中心

香港是中國唯一的自由海空港口和國際金融中心!

香港在鄧小平的改革開放前,就已經是中國和國際社會往來的貿易轉運中心,也是亞洲的國際金融中心。

香港是一個自由港,貨物和金融不但可以自由進出,無進出稅捐又無政府的行政干預。

香港海運雖然相對衰退,但仍排名在全球前十大港口之列,而且香港註冊的商船噸位仍占全球的一成左右。

香港海運雖不再是中國第一大港,不過就日漸重要的空運而言,香港國際機場已經連續九年成為全球第一的貨運機場。

2019年,機場的貨運總量為480萬公噸,佔香港外貿總值42%,達到35,500億港元。相關的貿易和運輸產值,高達香港GDP的22%。

▲香港局勢動盪,連帶影響到金融中心地位。(示意圖/路透)

強推《香港國安法》 經濟活動將快速緊縮

中國成為經濟大國,香港功不可沒!

香港在中國改革開放後,一直扮演著中國經濟成長的發動機角色。

除了香港是自由港的轉口貿易角色之外,香港自由開放的貨幣、股市和債市,一直是中國吸引外資的工具;香港更是國際企業進入中國市場,以及中國大型企業邁向全球的跳板。香港金融就業人數,占就業人口的17%,產值近GDP的二成。

國際相關的貿易、運輸、和金融產業一起創造的產值,占了2018年香港人平均所得48,675美元的四成以上。

如果北京政府以中央立法的方式強推《香港國安法》,東方之珠勢必迅速沒落,香港人的經濟活動和就業機會都會因此而快速緊縮,香港傲人的地產價格也只有一路下跌了,香港人的所得應該應該只會逐年下降,而不會再上升了!

▲ 學者認為,《港版國安法》將使香港經濟活動緊縮。(圖/路透)

香港跨境財富 高踞亞太榜首

香港是世界級的藏錢和洗錢中心!

中共在1978年進行改革開放後,香港也成為了中共高官和富豪藏錢和洗錢的中心。香港因此成為亞太地區財富管理的樞紐,為「在岸」和「離岸」的客戶提供理財服務。即使台灣也有不少富人,特別是在中國經商的台商,通常也拿把錢存放在香港。

在2013年至2018年五年期間, 香港的高資產淨值(不含自宅,財産三千萬美元以上)人士數目從124,200人,大幅增至153,310人,增幅超過23%。香港的億萬富翁人數在2019年排名全球第二,僅次於紐約。

除了服務香港本地客戶(含中國籍者)之外,超過一半的管理資產來自非本地投資者,包括北美洲(21%)、亞太區(中國以外)(14%)、中國(11%)和歐洲(9%)的投資者。

事實上,在香港記帳的跨境財富(不含香港居民)於2018年已達1.3兆美元,高踞亞太地區的榜首。

如果再計入港籍中國富豪和紅色權貴的財富,恐怕真正的跨境財富管理的金額應該早就破2兆美元了。如果再加上這些港籍中國富豪和紅色權貴手上自己直接管理的地產、黃金、藝術品和古董、以及股票、債券、等有價證券,不是香港土生土長的富豪和權貴,寄放在香港的財富金額可能高達5兆美元以上。

反送中效應 新加坡每月流入四五百億資金

香港的錢和人正在在加速外流中!

香港的國際金融中心地位未來勢必因北京強力的國安監控而崩毀,雖然這也會衝擊中國的經濟復甦計畫。不過,這應該是習進平深思熟慮後,採取的計算。

中共不惜毀掉「一國兩制」,表面上是為了維持「一國」的穩定,實質上是為了維護中共「一黨」專政、以及習進平終生獨裁的核心利益。

藉由《港版國安法》,北京的情治和特務機關馬上可以大落落横行香港各處,香港既有的自由和法治都會被打入鐵籠之內,就連香港法律專家都不確定「基本法」對香港人基本人權的保障是否還存在?

北京在香港施行《國安法》後,立刻可以正大光明監控所有中國人在香港的財富和金融帳戶的相關資料,尤其是中共高官、紅二代、和中國民間的富豪能不害怕嗎?此時這些錢再不走,將來不是淪為中共的戰利品,就是注定成為效忠祖國的擔保品!

中共的高官、紅二代、和富豪的錢都在中共的掌控之中,還能造什麼反?就只能乖乖聽主席的話!這才是習進平鞏固終生統治權的終極手段!

自從反送中運動開始,香港的錢和人就加速外流了;單單去年新加坡流入的跨境財富管理的資金每月就達四、五百億台幣以上;香港人移民出國的人越來越多,即使不是移民首選的台灣,人數也在大幅增加中。

在這個時候,台灣若不努力爭取香港外流的資金和人才,還要等到什麼時候呢?我們有現成的桃園航空城和高雄自由貿易港,為什麼不在這兩個自由港區內,大規模地快速引進香港人熟悉的跨境金融業務、國際金融機構、和香港現有的國際金融人才呢?


▲ 新加坡在香港反送中運動期間,每個月流入四五百億跨境資金。(圖/新加坡旅遊局提供)

亞洲最大藝術品&古董中心 台灣取代香港?

桃園航空城和高雄自由貿易港,目前還在物流產業而已?

目前桃園航空城和高雄自由港,都著重在國際航運、倉儲,甚至一些飯店、會展場所、和少數轉口相關的加工產業,並沒有明顯包括高產值的跨境金融服務之相關產業,例如跨境財富管理機構、證券、基金(公、私募)管理公司、信託、投資、保險…等國際金融機構及業務,甚至也沒有包括藝術品和古董的跨境保管及國際拍賣機構。

目前香港或外國的錢若要進來台灣,必須依照我們的法令,經過申請合格,才能在台灣境內從事實質投資、開戶存錢、購屋或購賣金融商品。甚至中國台商的錢也很難回到台灣,不是只有繳稅的問題,也有資金來源的証明問題。何況一下子流入台灣的錢太多的話,又可能帶來台幣升值、或物價膨脹的問題。

事實上,台灣在這時候也有機會取代香港,成為亞洲最大的藝術品和古董中心,因為香港在中共一國一制的管理下,高價值的古董和藝術品都不會再保存在香港了,都想搬到其他可以自由進出的地方政府,因為中國的法規不會允許珍貴的古董和古老字畫離開國境,而且一些價值連城的珍藏也很難逃過中共政權的掌控!

▲學者建議,善用高雄自由貿易港優勢,吸引香港資金和人才。(圖/業者提供)

吸引香港資產 善用桃園、高雄優勢

就把香港產業搬來台灣吧!

如果我們允許香港人、中國人、甚至其他外國人的錢、金融商品、金銀財寶、和古董字畫…等貴重資產都能自由進入桃園航空城和高雄自由貿易港區內,也能自由轉移到其他國家,並且可以長期存放在自由港區內的各種境外機構。這些措施至少也能吸引一部份即將逃離香港的錢和金融專才。

只要這些錢和資產都有入境管制,不能自由進入台灣境內各地;任何資金和財富要從航空城和自由貿易港區進人台灣境內各處,都要依目前的法令申請許可,才能真的進入台灣境內。

有了這樣的管理措施,航空城和自由貿易港區的資金和財富就不會影響台灣境內的滙率和物價,自然不會帶給台灣政府在滙率和貨幣政策在操作上的困擾。

如果台灣的桃園航空城和高雄自由貿易港還是維持在目前的政策方向,主要的經濟活動大慨只能停留在物流的層級,根本無法吸引高產值的國際金流服務和金融專業人才。


▲ 學者建議,桃園航空城實踐國際金流、人流自由化政策。圖為桃園航空城示意照。(圖/資料照)

桃園航空城和高雄自由貿易港若要進一步升級,為台灣創造更高的經濟產值以及更多的高薪就業機會,只有在航空城和自由貿易港區內,實踐國際金流和人流自由化的政策;也就是我們不但要允許各種國際金融機關進駐,也要讓外國藉的國際金融專才大量進入港區工作。

現在加速台灣金融國際化的做法並不難,就是在此時香港人心惶惶之際,想辦法吸引香港的錢和人,搬到法律環境接近的台灣自由港區─桃園航空城和高雄自由貿易港。

台灣這麼多年來都想要做到金融國際化,成果卻是令人失望透頂。眼前就是台灣金融國際化最好的時空環境,只要能吸引到香港的人和錢,台灣就能在國際金融市場上占有一席之地!

中共強行推動《港版國安法》與台灣現有的自由貿易港和航空城的法令,恰巧創造了台灣能快速發展國際金融產業的最佳機會,在天時、地利、和人和的條件下,台灣成為區域性的金融中心之一,並不是沒有機會!

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林忠正專欄 林忠正

經濟學博士,曾任立委、金管會委員、民進黨副秘書長、中研院研究員、台大教授。

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