▲加密貨幣與NFT是一場規模空前的去中心化龐氏騙局。（圖／記者梁建裕攝）
●曲建仲／台大電機所博士、知識力專家社群創辦人
央行臉書發文說金融史上1637年2月3日鬱金香狂熱破滅！瘋狂時，一顆球莖可抵一棟豪宅，泡沫破滅，一夕間打回原形，只值一顆洋蔥，因此推論比特幣與非同質化代幣（NFT）可能將成泡沫[1]。央行小編過年期間還要發文辛苦了！不過我想說的是：「別太小看這些『偽金融科技』的唬人把戲了！」雖然加密貨幣與NFT是一場規模空前的去中心化龐氏騙局，但是我認為這次不一定泡沫破滅，如果網路媒體持續散布假新聞的話。
講起2021年全球最熱門的新聞，要算是加密貨幣與非同質化代幣（NFT）了！每天都有驚人的新聞爆出，媒體們也眼明手快，抓住這個機會炒作新聞，一個寫的比一個勁爆：NFT市值飆至409億美元，直逼傳統藝術品、英國佳士得拍賣以6900萬美元售出一項數位藝術品，讓NFT從低調的角落躍上主流版面，報導內容如大眾對經由區塊鏈技術認證的虛擬物品胃口有多大，藉此凸顯人們對NFT的興趣激增。
▲NFT被認為是去中心化、不可竄改、可信任的，但實際上真是如此嗎？（圖／記者謝婷婷攝）
問題是這些文章的背後，我看到的是網路媒體在對區塊鏈與加密貨幣一知半解的情況下「拼湊」出這些文章，以下是我從許多網路媒體文章裡截錄的文字，大家看看是不是很眼熟？我們把這六個當作「是非題」，你覺得這六題是對還是錯？
1.NFT是使用區塊鏈技術發行的智能合約，由於使用區塊鏈技術，因此可以確保NFT是去中心化、不可竄改、可以信任的。
2.記錄在區塊鏈上的交易歷史，幾乎無法竄改，資料公開透明，所以基於其上發展出的擁有證明牢不可破，人人可自行查閱，公信力大增。
3. NFT其實就像一組數位身分證，過去數位資產很難分辨真偽，也難以證明所有權，NFT透過獨一無二的身分證帶來識別擁有權的功能。
4.NFT利用區塊鏈技術產生一組「編號」，讓作品無法被複製和造假，不論是一首歌、一張圖片，只要發行獨一無二的編號，它就是世界唯一、不可替換的。
5.由於採用了區塊鏈的加密技術，經由鑄造（Mint）後的智能合約使交易歷史、買賣權所屬人無法偽造，並可以追溯到最初「正本」的擁有者是誰。
6.NFT去中心化的特性也讓它不受第三方機構介入，方便直接透過現有社群聲量變現，不讓平台抽成。
在不了解區塊鏈技術的情況下，很難確定對嗎？以上六個是非題的答案都是「錯」，這裡可以看出整個網路媒體已經成為加密貨幣與NFT炒手的假新聞散佈管道，唯一的解決辦法只能是經由教育的方式，讓大家真正了解區塊鏈、加密貨幣與NFT的技術原理，問題是這些東西難度有點高，誰想要坐下來聽三小時這麼枯燥乏味的課程呢？
在有限的篇幅下，我試著用最簡單的方法說明什麼是NFT，以及為什麼上面六個是非題的答案都是「錯」？嚴格來講是部分錯而不是完全錯，但是錯的恰好是最重要的部分，依照是非題的答題規則，只要最重要的部分錯答案就是「錯」。
什麼是乙太坊智能合約(Smart contract)？
比特幣是使用「區塊鏈（Blockchain）」建立的「加密貨幣（Cryptocurrency）」，它的原理有些複雜，有興趣的朋友可以參考我之前發表的文章：
區塊鏈的真相一：一種唬人的雕蟲小技，發展成令全球瘋狂的現代版國王新衣
區塊鏈的真相二：為什麼說比特幣的區塊鏈是一種唬人的雕蟲小技？
▲區塊就是存摺，區塊鏈就是存摺鏈（很多本存摺），因此區塊鏈只是存儲資料的「資料結構（Data structure）」而已。（圖／記者謝婷婷攝）
區塊就是存摺，區塊鏈就是存摺鏈（很多本存摺），因此區塊鏈只是存儲資料的「資料結構（Data structure）」而已，既然是儲存資料，為什麼只能儲存「交易記錄」，不能儲存「任何資料」呢？因此乙太坊（Ethereum）創辦人Vitalik Buterin創造了乙太坊區塊鏈，只要支付手續費，就可以請乙太坊礦工記錄任何資料，一段文字、一張圖片、一個合約、一段程式都可以，我們稱為「智能合約（Smart contract）」。
舉例來說，我想要發行一種「知識幣」，但是目前知識幣大家沒聽過，不值錢，因此我號召不了知識幣礦工替我記帳，那該怎麼辦呢？沒關係，只要支付手續費，就可以請乙太坊礦工替我記帳，Alice把「知識幣」匯給Bob，這筆交易記錄在乙太幣礦工電腦的「乙太幣帳本」裡，最重要的是必須支付乙太幣做為礦工獎勵金，因此我必須花錢去買乙太幣，如此一來就可以增加乙太幣的流通，讓乙太幣成為大家共同流通使用的加密貨幣，乙太坊的創辦人很聰明吧！
比特幣帳本（區塊鏈）只能記錄比特幣的交易稱為「區塊鏈1.0（Blockchain 1.0）」；乙太幣帳本（區塊鏈）可以記錄任何幣的交易，甚至可以記錄任何資料或可以執行的程式碼稱為「區塊鏈2.0（Blockchain 2.0）」。
什麼是乙太坊開發者意見（ERC）？
由於每個人寫的加密貨幣程式都不相同，知識幣如何儲存在乙太幣帳本裡呢？因此乙太坊區塊鏈有特別的資料結構和標準規格必須遵守稱為「乙太坊開發者意見（ERC：Ethereum Request for Comments）」，其中使用最廣的是ERC-20和ERC-721標準：
ERC-20標準屬於「同質化代幣（FT：Fungible Token）」，意思是發行的每一枚貨幣都是「本質相同」，可以替換的，就像我們使用的鈔票一樣，你手上的100元和我手上的100元雖然不是同一張紙，但是它們是等值的可以替換，就算我們交換了也沒差。一般的加密貨幣都是可以替換的，如果一個東西是可替換的，代表世界上存在跟它完全一樣的東西，例如：我的一枚乙太幣和你的一枚乙太幣是一樣的東西，對於貨幣，可替換其實是一個必要條件，不然怎麼流通呢？
ERC-721標準屬於「非同質化代幣（NFT：Non Fungible Token）」，意思是發行的每一枚貨幣都是「本質不同」獨一無二的，如果一個東西在世界上是獨一無二的，那它就是不可替換的，例如：推特執行長杜錫的首條推文、畢卡索的畫、馬斯克的照片。因此我們可以將杜錫的首條推文變成一段程式碼寫入智能合約，發行一枚非同質化代幣，由於乙太坊區塊鏈不可篡改，因此可以確保「這枚代幣」是獨一無二的，再把這個代幣的所有權拍賣給出價最高的人。
▲一般的加密貨幣都是可以替換的，如果一個東西是可替換的，代表世界上存在跟它完全一樣的東西。（圖／記者謝婷婷攝）
如果使用ERC-20智能合約發行的話就變成一般的加密貨幣，通常發行數量較多方便流通；如果使用ERC-721智能合約發行的話，就變成非同質化代幣，通常發行數量少，而且每一枚都不同，不是用來流通的，而是用來拍賣的，所以愈少愈有價值，想想這個非同質化代幣代表了杜錫的首條推文、畢卡索的畫，甚至我們可以說服特斯拉執行長馬斯克拍張照片發行一個「馬斯克的非同質化代幣」，想想這個代幣代表了馬斯克（的照片），很值錢不是？
買了「非同質化代幣」 實際上拿到了什麼？
2006年3月21日，杜錫在鍵盤打下：「剛剛設定好我的推特（just setting up my twitter）」，這樣平凡無奇的話，發出後成了史上第一條推文。
▲2006年3月21日，杜錫在鍵盤打下：「just setting up my twitter」，這樣平凡無奇的話，發出後成了史上第一條推文。（圖／曲建仲提供）
如果買了杜錫首條推文的「非同質化代幣（NFT）」，我實際上拿到了什麼？答案是：什麼也沒有，你只是買下了乙太坊認證的一枚NFT，代表你擁有上面這條貼文的「虛擬所有權」而已，任何人進入推特還是可以看到杜錫的首條推文，除非他把這條推文下架，因此買下這個NFT其實你什麼也沒拿到，等於只是捐款給杜錫而已。
更有趣的是，號稱去中心化無所不能的區塊鏈技術，並不能確定這枚代表杜錫首條推文的NFT真的是杜錫發行的，因為區塊鏈的驗證技術大部分是匿名的，而且大部分的驗證只是確認使用者「真的有上傳資料」而且「不可否認有上傳資料」，並不代表內容正確可以信任，只是因為這個過程被稱為「驗證（Verification）」，因此被炒作成區塊鏈的資料「被驗證過可以信任」，這種誤解來自於大家對「加密技術（Cryptography）」的不了解，也在於炒作者刻意誤導別有用心。
我們用一個示意圖來說明，數位畫家Alice畫了一張電腦畫作，並且用這張畫作到乙太坊區塊鏈平台發行一枚「非同質化代幣（NFT）」，在數位資產交易平台上拍賣，經過買家競標，最後由Bob以100枚乙太幣得標，接著Alice把這枚NFT匯給Bob，而Bob把100枚乙太幣匯給數位資產交易平台，其中10枚乙太幣是手續費，剩下的90枚乙太幣再匯給Alice，所有資料都記錄在乙太坊礦工的電腦裡，由於乙太坊區塊鏈不可篡改，是不是就可以確保這枚代幣是真的代表這張電腦畫作？這個問題我們待會再來討論，整個行為和一般的藝術品拍賣大同小異，唯一的差別是必須發行一枚NFT。
▲NFT運作模式。（圖／曲建仲提供）
非同質化代幣(NFT)對藝術創作者的意義
一般的藝術品拍賣，買家可以拿到一張實體的畫作，任何其他人畫的都是贗品，而且真假可以經由科學分析技術判斷；但是數位畫家創作的是數位畫作，其實就是個電腦檔案，任何人只要複製這個檔案，拿到的和原本的畫作完全一樣，因此不會有買家想要購買這種任何人都可以任意複製的東西，這樣就很難保障數位畫家的權益。
經由發行「非同質化代幣（NFT）」可以協助數位畫家創造一枚「唯一的」代幣，代表這幅畫作的虛擬所有權，再拍賣這個代幣取得報酬，而且NFT是經由區塊鏈的智能合約程式發行，因此可以設定條件，保障畫家的權益，例如：未來這枚NFT再拍賣轉手時，可以再分潤給畫家，等於未來每次拍賣畫家都可以取得部分報酬，改善了目前一般的藝術品拍賣，畫家只能拿到第一次拍賣報酬的缺點。
▲一般的藝術品拍賣，買家可以拿到一張實體的畫作，但是NFT拍賣，買家拿到的只是擁有一個數位畫作的虛擬所有權而已。（圖／記者謝婷婷攝）
問題是一般的藝術品拍賣，買家可以拿到一張實體的畫作，但是NFT拍賣，買家拿到的只是擁有一個數位畫作的虛擬所有權而已，而且智能合約也無法將這枚NFT與數位資產之間建立實質的關聯，區塊鏈技術甚至都不能確定這枚NFT到底是不是真的由這個數位資產的作者發行的，所以買下這枚NFT等於只是捐款給畫家，這個其實是當初發明NFT的目的之一。如果只是捐款而已，為什麼有人會買呢？因為只要你相信幾年以後可以再用更高的價錢拍賣給別人，你就會買不是？
我們來看看上面六個是非題錯在哪裡？
1.NFT是使用區塊鏈技術發行的智能合約，由於使用區塊鏈技術，因此可以確保NFT是去中心化、不可竄改、可以信任的。
區塊鏈不代表去中心化、不可竄改、可以信任，事實上只有「公有鏈」與「真聯盟鏈」可以確保資料去中心化、不可竄改，「假聯盟鏈」與「私有鏈」都是沒用的東西。而且資料不可竄改不代表可以信任，換句話說，使用公有鏈發行的智能合約只能確定去中心化、不可竄改，但是智能合約裡的內容不可竄改不代表可以信任。我也可以拿前面Alice的電腦畫作發行一個NFT來拍賣，買家無法從NFT裡確認到底是真是假，就算買了這枚NFT也不代表擁有這幅畫，那你到底買的是什麼？
為什麼區塊鏈不等於去中心化、不可篡改、可以信任，可以參考我之前發表的文章：
https://www.storm.mg/lifestyle/2870772?mode=whole
2.記錄在區塊鏈上的交易歷史，幾乎無法竄改，資料公開透明，所以基於其上發展出的擁有證明牢不可破，人人可自行查閱，公信力大增。
公有鏈上的交易歷史幾乎無法竄改資料公開透明是沒錯，但是這些「資料」，也就是所謂的「智能合約」大部分是匿名的，怎麼叫「公開透明」？就算是使用實名，前面介紹過智能合約裡的內容不可竄改，不代表可以信任，何來的「公信力大增」？
▲NFT利用區塊鏈技術產生一組獨一無二的編號，但是只能確定這枚NFT無法被複製和造假，而無法確定「作品」無法被複製和造假。（圖／Check Point提供）
3. NFT其實就像一組數位身分證，過去數位資產很難分辨真偽，也難以證明所有權，NFT透過獨一無二的身分證帶來識別擁有權的功能。
這枚非同質化代幣（NFT）「獨一無二的」沒錯，但是前面介紹過，區塊鏈技術甚至都不能確定這枚NFT到底是不是真的，由這個數位資產的作者或擁有者發行的，如何能用來識別擁有權？
4.NFT利用區塊鏈技術產生一組「編號」，讓作品無法被複製和造假，不論是一首歌、一張圖片，只要發行獨一無二的編號，它就是世界唯一、不可替換的。
NFT利用區塊鏈技術產生一組獨一無二的編號沒錯，但是只能確定這枚NFT無法被複製和造假，而無法確定「作品」無法被複製和造假，而且區塊鏈技術甚至都不能確定這枚NFT到底是不是真的由這個數位資產的作者或擁有者發行的，買這枚NFT和這一首歌、一張圖片有什麼關係？
5.由於採用了區塊鏈的加密技術，經由鑄造（Mint）後的智能合約使交易歷史、買賣權所屬人無法偽造，並可以追溯到最初「正本」的擁有者是誰。
採用了區塊鏈的加密技術鑄造後的智能合約無法偽造沒錯，但是只能追溯到這枚NFT是不是最初發行的「正本」，由於NFT大部分都是暱名發行，所以也不知道這枚NFT的擁有者「是誰」，只能確定這枚NFT的擁有者「存在」。但是區塊鏈技術甚至都不能確定這枚NFT到底是不是真的由這個數位資產的作者或擁有者發行的，所以即使追溯到這枚NFT是「正本」，和數位資產有什麼關係？
6.NFT去中心化的特性也讓它不受第三方機構介入，方便直接透過現有社群聲量變現，不讓中心化的平台抽成。
NFT去中心化的特性讓它不受第三方機構介入沒錯，問題只有這枚NFT「本身」不受第三方機構介入，但是其他重要的事都需要第三方機構中心化的平台來進行，這一題是最重要的，也是大家常常弄錯的，要好好來說明一下。
非同質化代幣（NFT）去中心化只是個用來炒幣圈錢的幌子而已！
▲過去傳統拍賣遇到的問題，使用NFT其實並沒有解決，因此「NFT去中心化」只是個愰子，用來炒幣圈錢而已！（圖／免費圖庫pexels）
事實上，在乙太坊或其他公有鏈上發行智能合約，建立一枚「非同質化代幣（NFT）」，只能確定發行者「真的有」而且「不可否認有」發行這枚NFT，同時「這枚NFT」是獨一無二的不可竄改，同時「這枚NFT」可以經由公有鏈的運作機制轉移給不同的買家，所有的交易記錄去中心化儲存在礦工的電腦裡，區塊鏈技術能做到的就是這些了！
其他的事情，包括：證明數位資產的真偽、證明數位資產的所有權、讓作品無法被複製和造假、追溯到最初正本的擁有者等工作，都和NFT沒有關係，都必須第三方機構介入，通常就是由拍賣這些NFT的數位資產交易平台處理，意思是過去傳統拍賣遇到的問題，使用NFT其實並沒有解決，因此「NFT去中心化」只是個愰子，用來炒幣圈錢而已！實際上最重要的事情還是經由「中心化」的第三方機構來進行，和傳統拍賣一樣，所以我說這根本是「偽金融科技」。
買下NFT既然什麼都拿不到為什麼有人出價6900萬美元？
買下Instagram圖片數位拼貼作品NFT的人，只是砸下大量「當年不值錢」的加密貨幣炒作NFT，再轉換成「現在貴森森」的美元計價，經由社群媒體炒作擴大聲勢而已，如此一來，再次炒高加密貨幣，另外在交易所把手上的其他乙太幣或比特幣倒掉一些，不是又大賺一票了？想了解他們在玩什麼把戲可以參考我之前發表的文章：
舊龐氏騙局是一個人騙一群人 新龐氏騙局是一群人唬所有人
▲這場新龐氏騙局「加密貨幣」，號稱是「去中心化」，其實只是「一群人唬所有人」而已！（圖／記者梁建裕攝）
一百年前的那場舊龐氏騙局是由美國義大利移民龐茲（Ponzi）在1919年開始策劃，成立空殼公司騙投資人向這個子虛烏有的企業投資，然後把新投資者的錢作為快速盈利，付給最初投資的人，等於是上線拉下線，以誘使更多的人上當，那是中心化的「一個人騙一群人」，最後以失敗告終。
而如今的這場新龐氏騙局「加密貨幣」，號稱是「去中心化」的，使用所謂的區塊鏈技術，利用電腦演算法，把帳本分散儲存在全球許多礦工的電腦裡，包裝成創新的金融科技，再經由社群炒作擴大聲勢，拉高價格，再倒給新投資者割韭菜，等於是上線拉下線，這個和一百年前的那場舊龐氏騙局最大的差別就是去中心化的「一群人唬所有人」而已！
金融史上的鬱金香狂熱破滅，但是加密貨幣可不一定！
這種去中心化的龐氏騙局之所以會成功，就是因為它用一堆區塊鏈專有名詞，包裝成「金融科技」唬弄大家，讓許多人拿現金去抬轎，也讓很多生意可以成功炒作行銷，1637年鬱金香狂熱時，可沒有這種「科技」，大家不願意好好坐下來了解枯燥乏味的區塊鏈技術原理，只要媒體持續替他們散布假新聞，即使金融史上的鬱金香狂熱破滅，加密貨幣仍然很有可能繼續熱下去！
參考資料：
[1] https://www.facebook.com/cbc.gov.tw/posts/4790150731069139
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我們想讓你知道…這場新龐氏騙局「加密貨幣」，使用所謂的區塊鏈技術，包裝成創新的金融科技，經由社群炒作擴大聲勢，拉高價格，再倒給新投資者割韭菜，等於是上線拉下線！