錢世傑/玩股票不要只賺小小的便當錢

▲玩股票炒短線賺了價差,真的是好事嗎?(示意圖/ETtoday資料照)

●錢世傑Dr. J/低調的法律及投資研究者。

每天來點股市負能量

「步出大學校門多年後,才發現最有錢的不是最用功的同學,也不是最會辦活動的那一位,更不是最多女友的帥哥,而是家裡最有錢的那一位。」

「小毛辛苦省吃儉用多年,終於存下了100萬,加上爸媽送的1,900萬,終於買下了2,000萬的房子。」

這是最近很流行的每天來點負能量,看完讓人莞爾一笑,內心還有一點淌血感,人生是很殘酷地,拼死、拼活,拼不過人家一對有錢的老爸老媽。股市也有很多負能量,自己最近在臉書來上一段:

粉絲:教授,你投資的股票抱緊不賣,才有機會賺很多,有什麼訣竅呢?

Dr. J:很簡單,運用人性而已。

粉絲:什麼人性操作,快點教我。

Dr. J:很簡單,虧錢,就不會想賣了。

粉絲:……。

這不是單純的笑話

這一則臉書貼文貼完之後,很多人在底下回覆時貼了笑臉,代表對於這個負能量笑話也是有同感,點出了自己常常發生的窘境,賠錢了沒賣,就是沒賠;本來想要賺價差,沒想到虧了,就只好長期持有。

這是一個人性笑話,只是我要問一件事情:短線賺了價差,真的是好事嗎?

讓我來講最近發生的上證投資的例子…

上證,也就是上海股市,是我觀察大陸股市的標的,設定的切入相對低點是2400點,去年十月中旬與十二月下旬,分別來到這個水位,見到24開頭,因為不確定是否為低點,於是個人開始在這個位置以「定期不定額」進行投資,愈低扣愈多,愈高扣愈少的投資模式。

▲上證股市週線圖。(圖/作者錢世傑提供,請勿隨意翻拍,以免侵權。)

假設參考筆者建議後,分別在10月中旬開始定期不定額切入,因為大多數是小資族資金有限,所以每個月扣款一次:
如果2018年10月、11月、12月,與2019年1月扣款一次,總計不過才4張。接著上海股市就隨著中美貿易戰爭之緩和,以及MSCI的議題而有一波大約六、七百點的漲幅,短短時間內漲幅超過20%,大約來到了30%,而且呈現「甩高」的走勢,依據筆者的「災難投資法」,會進行一定程度的調節。

只是問題就在於很多人是買ETF,一張一張的買,賣的話通常也是一張一張的賣,帳戶中的張數少,賣個兩次大概就清空帳戶了,如果再走高到3,500百點或4,000點之上,更多的獲利也與自己無緣。

因此,才剛買就跳高,雖然心情很開心,大家都說教授你建議的切入點好準,可是實際上卻因為買入的單位數不多,只能小賺。最好的情況並不是立即反彈,反而是低點能夠吃下大量單位數,等到過了一年、一年半之後開始走高,屆時可能累積到了12張、18張之譜,整體獲利反而更高。

股票不要只賺小小的便當錢

當你看到一檔股票前景看好,你該怎麼做?

最佳狀況是「低檔買進、長期持有」,假設50元買進一張,過了5年漲到了250元,獲利包括價差200元,以及累計5年領到的20元股利,也就是22萬元,獲利非常豐厚。

然而,最常聽到朋友挑選績優股,操作上卻只是短期交易,賺了3,000、5,000元就趕緊賣出,很開心賺了便當錢,想說跌了再買;可是才剛賣出,又看著股票持續走高,一去不回頭,本來應該賺個22萬,最後卻只能賺個3,000、5,000元。唯一能夠自我炫耀的事情,只剩下眼光,以及「我當年也買過XX股,但才賺個5,000元就賣掉了,好可惜」的悔恨之詞。

一開始的賠錢,不一定是壞事

從很多研究都告訴我們一檔優質的股票,擺得久才能夠賺得多,可是人性上卻很難做到。

因此,如果你買的是一個好的標的,有時候短線上的帳損、長期的悶盤不必太擔心,帳損通常會讓人們願意持有,只要認清自己的本性,低檔還願意持續買進,相信最後不但能領到滿滿的股息,也會有可觀的價差。

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錢世傑專欄 錢世傑

低調的法律及投資研究者。

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