▲兆豐金案前董座蔡友才列被告限住居、出境。
文／董介白
具官股色彩的兆豐金控紐約分行因違反美國反洗錢規定，遭美州政府金管單位重罰57億元，執政團隊雙管齊下追究行政及可能的刑事責任，台北地檢署為保全證據，赴兆豐金緊急調取資料並約談蔡友才到案，訊後蔡友才遭到刑事境管；成為眾矢之的蔡董，不久前才被潤泰集團總裁尹衍樑視為併購中信金的狙擊手，意在入主中信後由蔡出掌董事長，然而隨著兆豐案的發展，還未及全面開戰，蔡董就已先行陣亡。
尹衍樑出師未捷，敵意併購中信埋下變數，預期尹應會陣前換人，另覓新戰將代替蔡友才，但從蔡友才3月閃辭兆豐董座，轉進尹總裁的鑒機資產管理公司擔任董事長，從市場中逐步敲進中信股票，到6月擔任國泰金董事，蔡友才活躍金融界，但過程中，如同中信金公司派的指控，尹除違反誠信原則外，南山人壽與尹的相互拉抬購股中，是否存有利益衝突疑問，檢察官基於維護金融秩序，有必要主動追查其中是否涉有違反證交法的操縱股價情事。
▲中信金融園區。（圖／記者李毓康攝）
目前看來，兆豐案的影響層面極大，甚至拖累金融單位在國際間的信用評比，林全院長宣示究責，充其量是在補破網，除了行政責任的釐清追究外，北檢快速的介入刑事偵查，弦外之音是要讓國際間知悉台灣堅持反對洗錢的明確立場，但能否因此開花，查出是誰在洗錢，誰幫誰洗錢，檢方有待加油。
不過，以兆豐案事後揭露的有限案情觀察，要拼湊出誰在兆豐幕後隱匿甚或包庇的情事，難度極高，檢方雖在第一時間祭出具體偵查作為，熟知偵查門道的人都知道，這僅僅是刑事程序的過橋喬段而已。
蔡友才是金融領域中的重量級CEO，他若非因在兆豐案中翻船，一時還難窺其在金融管理的實力是如此不堪一擊，如同臨訟的本能反應，蔡在接受媒體專訪時，極力撇清自身的角色，指稱絕無涉及政治外交洗錢，然而，過程中，動輒台幣上百億元的交易金額，兆豐美紐分行的經理、法令遵循人員，連基本的查核帳戶對象是誰，最終受益人是否有疑慮而匿藏可能的洗錢行為，及最起碼的可疑申報SOP程序都未見，虛應故事的回應巴拿馬金融管理當局要求，以為關閉帳戶就可了事，聞之無不令人驚訝，這絕非是管理缺失三言兩語所能交待。
▲北檢查兆豐金，朝洗錢方向辦。
事態演變至此，蔡友才不待金管會出手，自己卸下國泰金獨董職務，要入主成為中信金董座的適格性也頓時喪失，不禁讓人聯想到國票前董座林華德，捲入SOGO案的經營權之爭，最後把自己也給賠進去，淪落到鋃鐺入獄的下場；曾被喻為「金融界艾科卡」的林華德，當時受爆發財務危機的太設章家請託救急因應，明知太設已與寒舍蔡辰洋、仙妮雷德集團陳德福簽有備忘錄，欲挹注百億銀彈投資太百，但林卻阻擋寒舍及仙妮雷德，另邀遠東集團投資，最終被依背信罪判刑2年定讞，與涉及博達掏空案被判14年的妻子葉素菲，分別入獄。
林受託幫太設章家，卻違背任務涉犯背信罪，蔡友才雖不是林華德，但都是金融CEO大咖，都是爭奪經營權中不可或缺的要角，一樣不甘寂寞，但也都惹來官司，不同的是，林出獄後沈潛等妻子假釋，蔡友才躍躍欲試，出掌爭奪中信經營權的狙擊手，目前因兆豐案蔡遭到刑事調查，另尹總裁與蔡董加碼中信持股有無不法情事，會否衍生另波高潮，有待檢調出手深查。
●作者：董介白，東森新聞雲撰述副總編輯，以上言論不代表本公司立場。88論壇歡迎多元的聲音與觀點，來稿請寄：editor88@ettoday.net
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