錢世傑/新世代「小資族」的生存法則

▲小資族靠深入研究,才能藉由精準度、翻桌率讓小資本發揮最大效益。(圖/pakutaso)

●錢世傑Dr. J/低調的法律及投資研究者

騙取韭菜的信賴

韭菜,稍為照射一下陽光,找個時間灑灑水,就可以生長得很好。農夫收割露出地面的菜葉後,只要根部還存在,過一段時間,菜葉還是會源源不斷地長出來。投資市場也是一樣,總是不斷有想要賺大錢的投資人,四處求明牌,追高殺低賺小小的價差,主力大戶看著如同韭菜的散戶在市場上抖動,利用各種「行為經濟學」的知識,設計好一個又一個的陷阱,例如大漲三日、散戶不請自來,主力大戶就讓股票大漲個幾天,把散戶搞得心頭癢癢得,當散戶受不了衝入市場,主力大戶眼見散戶已經集結完畢,時間差不多了就開始收割,就這就「割韭菜」一詞的由來。

古董張在他的回憶錄一書中,提到投顧推銷自家股票之前,一定要獲得韭菜的信賴,與吸金集團一定抬出「富爸爸、窮爸爸」一書一樣,投顧也會講一些四平八穩的道理,例如:

1.「擦鞋童理論」提醒大家當心,如果上班族都辭職去炒股的時候,可能就是股市過熱而出現「頭部」的徵兆。

2.更有趣的是靠著報明牌維生的投顧,一定會提醒大家不要迷信明牌,不要操作沒有基本面的股票。

3.舉台積電、聯發科等績優股為例,鼓勵大家進行價值分析。

巴拉巴拉的講了一堆之後,就在等著台下聽眾不斷點頭,溫度夠了、信賴感產生了,看到已經準備快速生長的韭菜,接著就可以販賣投顧會員或者是報明牌了,一步一步收割以換取大把大把鈔票 。

信賴→坑殺,不變的套路

信賴→坑殺,就是基本套路,從古董張的世代到今日,只是中間的媒介改變,手法的核心並沒有改變。過去透過第四台來洗腦韭菜,現在則是臉書、Youtube與Line,尤其是Line的互動性最緊密,更是能有即時的影響。
 
 

▲「信賴→坑殺」手法一覽表。(圖/筆者提供) 

至於「信賴→坑殺」的手法很多種,例如上圖中有提到四個手法,第一種是穿上西裝、套裝以建立專業形象,利用大腦偷懶的人性,當看到專家出現了,就可以將分析的工作外包給眼前這位專家,直接把大腦「解安裝」(Offloads),以減少小小的大腦過多的能量耗損 。

接著再使用大腦「屬性分類」的功能,善良的人、好事會被分類在同一型,所以只要我常去做好事、建立好的形象,即使我正準備著手坑殺散戶的壞事,大家也會正面解讀,阻礙的力量就比較小了。

第三種稱之為「眼見為憑」,只要讓我看到誰有挑選飆股的能力,散戶就很容易聽從坑殺者的號召;讓股票漲停板不難,很多股票股本小,市場流通少,只要和主力、公司派談好不要賣股票,每天不到百張的股票一大堆,找個本夢比題材喊一下,接著找幾個人頭帳戶拉抬股票,宣稱自己看好這一檔而且一張不賣(其他帳戶買賣即可),只要真的漲停了,一次兩次,散戶不請自來,到時候連下去買都不用,只要一喊大家就跟著買了。

第四種則是「從眾效應」,只要找個大場地,用各種手段邀請大家來聽,接著拍張人潮眾多的照片,就可以把這張照片當作廣告,吸引後面的人,讓大家以為這麼多人來學習,應該不會有問題吧!!

▲很多股票表現上營收獲利光鮮亮麗,但卻有著邪惡的本質,避開這些具有暗黑特徵值的股票,例如有發行CB、高董監質押的股票,才能增加投資安全與穩定性。(圖/《ETtoday新聞雲》資料照)

叢林中的保命錦囊

光避開壞人是不夠的,主力大戶不收割你收割誰。很多市場的操作手法是「零和博弈」,我們不是一起賺錢,而是你賺了錢,可能就是我賠錢。對於誤入凶險投資叢林的小白兔,在此分享一些錦囊心法、具體操作手法,若能有所體會,才能長期穩定獲利:

1.深入研究:小資族靠深入研究,才能藉由精準度、翻桌率讓小資本發揮最大效益。

2.永遠不蝕本只是騙術:不要幻想都不賠錢,沒有經過賠錢洗禮的一定是弱者,只要追求大家賺的時候我一定要賺,大家賠的時候我就小賠。

3.每年拼20個題材:除了長期配息的股票,多頭市場時,賺錢的題材要比賠錢的題材多,空頭時賠錢的題材要儘量比賺錢的少。

4.投資廣度要夠:放眼世界,增加可投資標的,熟悉可利用的操作工具進行全世界的投資,如果只看著台灣這一個市場,會發現只有0050是比較穩定可靠,但現在一萬一千點的高點,又很難買得下去,到底金融海嘯時的3,955點何時再來呢 ?

5.低點切入贏一半,避開暗黑睡得著:雖然追高也是一種操作手法,但技巧性要更高,如果好的投資標的買在好的價位,就不會高檔價格一甩動就賣掉而抱不牢;此外,很多股票表現上營收獲利光鮮亮麗,但卻有著邪惡的本質,避開這些具有暗黑特徵值的股票,例如有發行CB、高董監質押的股票,才能增加投資安全與穩定性。

6.心理素質是核心:認清大腦運作是投資穩定獲利的關鍵,能控制自己的野獸性格,避免像鬥牛一樣看到紅布就往前衝,才不會在投資市場中受傷。

7.看得懂的投資標的:挑選的題材可以少賺,但一定要看得懂,尤其是忌諱看不懂還追高,很多技術含金量較高而難懂的股票,即使漲到天邊也不是我們該賺的,認清這一點,可以提高對自己投資項目的掌握度。

8.知道散戶行進的方向:散戶跟鬥牛場上的牛一樣,大多數只會看營收、獲利及EPS,只要你能提早預估EPS,就可以知道這些牛會往哪邊衝,你將不再是韭菜,而是專割韭菜的高手。

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