【投資詐騙3】冒充火幣管理員！Telegram投資詐騙群　害他賠80萬

新聞節目中心／綜合報導

詐騙集團打著「火幣」名義，利用妹子帳號拉人加入2千多人Telegram投資群。網友日夜被獲利故事轟炸，也被蠱惑跟著進場投資，沒想到一切都是騙局，最後被騙了80幾萬，多年積蓄淪泡沫！ETtoday新聞雲《行動法庭》獨家披露虛擬貨幣投資詐騙故事，揭露受害者如何失去理智，一步步掉入詐騙話術。

虛擬幣超火　陌生妹子拉他入投資群

比特幣近幾年大漲，不少青年投資族趨之若鶩，紛紛加入投資虛擬幣的行列。

小明（化名）是個上班族，年約三十，兩年前他看好虛擬幣前景，陸續買進比特幣和乙太幣，過程中也賺了些錢。為了避免淪為韭菜，小明在投資虛幣時，上網看了許多資料，鑽研虛擬貨幣的技術和名詞，並加入Telegram上的投資群組，即時追蹤最新投資話題和熱門時事。

去年9月，小明打開Telegram時，發現自己被一位不認識的妹子拉到「火幣智能合約交流群」，那個Telegram群組有兩千多人。小明原本擔心自己被拉到詐騙集團投資群，但他看到群組聊天內容都圍繞在虛擬幣投資話題，且群組名稱主打「火幣」和「智能合約」，勾起他留在群組觀望的意願。

他看到群組聊天內容都圍繞在虛擬幣投資話題，且群組名稱主打「火幣」和「智能合約」，勾起他留在群組觀望的意願。

「這應該是真的吧？」在小明的認知裡，「火幣」是歷史悠久、相當正統的交易所，是中國最大、亞洲第二大的虛擬幣交易所。群組主打「火幣」品牌，給人一種「信任感」。此外，「智能合約」在虛擬貨幣界，也是投資客在討論的新興技術，當小明看到群裡討論智能合約的操作，他不認為這有什麼違和感。

兩千多人投資群　獲利經驗蠱惑人心

在「火幣智能合約交流群」潛水久了，小明發現有不少群組成員分享投資成功經驗，就是將自己的虛擬貨幣轉入錢包後，透過智能合約，用「交換」的方式換到另一種虛擬貨幣回來，每次交易可獲利10-15%。這種獲利方式在幣圈不算少見，小明過去在網路爬文，曾看過有人透過「交換貨幣」的方式獲利，如今他也想要試試看。

受到群組裡的投資風氣感染，小明也開始著手研究如何透過「交換貨幣」生財。在群組裡，有一個非常完整的教學包，小明順著教學包的指示，下載「錢包」後，先把自己的虛擬貨幣轉到這個錢包裡，再將錢包裡的虛擬貨幣轉到「智能合約地址」。

接連吃甜頭　甜蜜陷阱鬼遮眼

「現在看起來，是我太貪心，而且是被自己的貪婪蒙蔽了雙眼。」回顧整個交易過程，小明無奈說道。

第一次交易，小明轉了價值4.3萬台幣的虛擬幣出去，不到15分鐘，成功回收價值5萬元的虛擬貨幣回來，獲利10%以上。小明發現手氣不錯，第二次交易再加碼，轉了價值20幾萬台幣的虛擬幣出去，15分鐘過後，同樣獲利10%以上，回收近30萬元台幣的虛擬幣回來。

小明眼看丟出的虛擬幣不僅有去有回，且保證獲利，第三次交易時，他決定將手邊能動用的虛擬貨幣全部都投出去。這次過了半小時，錢沒有回來。

第一次交易，小明轉了價值4.3萬台幣的虛擬幣出去，不到15分鐘，成功回收價值5萬元的虛擬貨幣回來，獲利10%以上。

投資有去無回　管理員稱「沒打備註」

小明回到Telegram群組問其他人，為何這次把錢丟出去，沒像之前一樣收到回傳的貨幣呢？群裡有人問他，是不是沒有按照教學包的指示去做？之後，又有人建議他去問群組管理者，ID暱稱為「火幣管理員」的人。

小明回到Telegram群組問其他人，為何這次把錢丟出去，沒像之前一樣收到回傳的貨幣呢？群裡有人問他，是不是沒有按照教學包的指示去做？之後，又有人建議他去問群組管理者，ID暱稱為「火幣管理員」的人。

火幣管理員收到小明的訊息後，告訴小明，是不是在轉錢的時候，沒有按照教學包的指示，沒有打「備註」？如果沒有打備註，貨幣就無法成功回傳。小明想了一下，發現自己確實沒打備註，這時他開始感到緊張，煩惱不知道要如何回收貨幣。

「然後，他就開始引誘我掉入他的陷阱。」小明事後回想，發現自己在此時，其實已經陷入詐騙集團的話術，開始被對方的節奏帶著走。

緊張易失去理智　網友被話術帶著走

火幣管理員告訴小明，若想扳回之前的錯誤，他必須再次發送「一模一樣」數量的虛擬幣到相同的智能合約地址，系統才會「更正」錯誤，把之前跟這次收到的虛擬貨幣「一次轉換」傳回來。

「聽到這個消息的當下，我完全失去思考能力，我當時一心想著，我的40幾萬不見了！我一定要把它救回來！」小明心急如焚，為了把錢拿回來，四處找錢，又湊了價值台幣40幾萬的虛擬貨幣傳送到指定的地址。

那天晚上，小明不斷刷新介面，看錢回來了沒，隨著分秒的過去，他等到了凌晨4點，終於收到七千多個火幣，但這些錢幣的顯示名稱後面，卻多了其他英文字母。小明日後才發現，這七千多個錢幣是假的虛擬貨幣，名稱顯示類似真貨，但跟前兩次他收到的真貨是不同種類的虛擬幣，根本就無法拿去換錢。

虛幣再次有去無回　管理員稱「遇碰撞」

小明問火幣管理員，為何會收到無法變賣的虛擬幣，接著管理員又開始「編故事」。管理員宣稱，是因為小明在交易過程中，與其他跑礦者同時間發生「碰撞」，造成他的數據跟其他人的資料「混淆」在一起。若小明要挽救這個錯誤，必須再次傳送「一模一樣」的金額，才能更正這個錯誤。

小明問火幣管理員，為何會收到無法變賣的虛擬幣，接著管理員又開始「編故事」。管理員宣稱，是因為小明在交易過程中，與其他跑礦者同時間發生「碰撞」，造成他的數據跟其他人的資料「混淆」在一起。若小明要挽救這個錯誤，必須再次傳送「一模一樣」的金額，才能更正這個錯誤。

「這時候，我完全傻掉了！」小明不甘錢就這樣掉入無底洞，開始上網查資料，聯繫火幣官方客服，才知道原來這一切都是詐騙集團的話術，他遇到的人是假的火幣管理員，而他所加入的Telegram群則是由詐騙集團營運的詐騙群組。在中國大陸的論壇，已經有不少受害者出來揭發這類詐騙手法。然而，「這類模式和名詞，對我來說，完全是第一次見到。」小明無奈說。

詐騙腳本精心設計　假群組、暗樁接連登場

小明慶幸自己沒有繼續匯款，因為當時他的錢已經被騙光了，如果他還有錢的話，他恐怕還會再把錢投進無底洞中。在此階段，其實仍有受害者沒識破詐騙陷阱，為了把錢救回來不惜貸款，只為了喚回永遠回不來的錢。

小明識破詐騙集團騙術後，原以為事件就此落幕，未料還有新的陷阱向他招手。某天晚上，在Telegeam有個陌生人主動密小明，自稱是香港投資客，他同樣也遇到跟小明一樣的狀況，他跑來跟小明討拍取暖，說自己也損失很多錢，找小明討論要如何做才能把錢拿回來？那個香港網友也很糾結，擔心遇到詐騙，但說要再把錢投進去，看能否把錢拿回來。

過一陣子，香港網友回傳截圖，說他按照火幣管理員的指示，結果錢真的拿回來了，這個項目不是騙人的！「現在回頭看來，那個人就是暗樁。」小明慶幸自己當時已經沒有錢了，頭腦有比較清醒，沒有讓自己的損失繼續擴大。

「整個過程非常可怕！每個環節都會讓你無法思考，當你開始懷疑的時候，會有另一個訊息跳出來，說服你這個東西是安全的。」小明回顧整個受騙過程，從兩千多人Telegram群組、火幣管理員，到最後突然冒出來的陌生人，他們都告訴你這些獲利是真的，但實際上都是假的。「兩千多人都是他們的帳號，都是假的！」

小明回顧整個受騙過程，從兩千多人Telegram群組、火幣管理員，到最後突然冒出來的陌生人，他們都告訴你這些獲利是真的，但實際上都是假的。「兩千多人都是他們的帳號，都是假的！」

投資虛幣遇詐騙　證據保全不易

一般人遇到詐騙集團，都會去報警，但小明驚覺受騙時，最初的反應是放棄法律行動。「我沒辦法報警，我根本就沒有證據或紀錄！整個過程，我只是把虛擬貨幣傳送到另一個錢包，我沒有台灣的金流，也沒有匯款。」

小明解釋，一般的詐騙案件，受害人是將台幣匯款到人頭帳戶，警方能查出金流、凍結帳戶，也能找到人頭帳戶所有者，甚至有機會抓到其他共犯。但是虛擬貨幣之間的傳送，只是將虛擬幣傳送到另一個數位地址，警方根本就無法查出金流，因此他放棄去報警。

更恐怖的是，若小明加入的是傳統的Line群組，他被踢出後，仍能保有對話紀錄。但小明加入的是Telegram群組，Telegram允許管理員刪除任何不利他們的留言。因此當小明懷疑被詐騙時，他只是在群組上問大家「這個是不是騙人的？我收到假的虛擬貨幣。」不出幾秒，小明發現自己的留言被管理員刪除，然後他馬上就被踢出群組。所有的對話紀錄都消失了，小明完全來不及截圖，保留證據。